Бесплатная горячая линия

8 800 700-88-16
Главная - Защита прав потребителей - Приобретение ценных бумаг

Приобретение ценных бумаг

Приобретение ценных бумаг

Как купить акции российских и зарубежных компаний физическому лицу: пошаговое руководство


/ Обновлено: 21 марта 2021 922 Кандидат экономических наук. 20 лет преподаю финансы и инвестиции в университете. Являюсь практикующим инвестором на фондовом рынке. Здравствуйте, друзья! Россиян не надо учить копить.

Посмотрите на наших бабушек и дедушек. У многих найдутся несколько отложенных десятков тысяч рублей.

И все больше людей среднего и молодого возраста перестают жить одним днем, а задумываются о создании капитала на будущее.

Но чему точно надо учить – это выгодно вкладывать деньги, чтобы не только их сохранить, но и приумножить. Покупка ценных бумаг на фондовом рынке дает такую возможность частному инвестору.

В статье рассмотрим подробно по шагам, как купить акции физическому лицу.

Содержание До сих пор покупку окружает слишком много мифов, которые тормозят развитие инвестиционной деятельности в нашей стране.

Памятная приватизация 90-х с выдачей ваучеров населению не добавила уверенности и оптимизма в том, что все мы теперь собственники компаний и будем жить в достатке до конца дней. Но время идет, меняется страна, и меняются люди.

Появились новые возможности, и глупо их упускать, вспоминая прошлые неудачи. Граждане многих стран мира активно инвестируют в развитие компаний своего и других государств.

А мы пока лишь с завистью наблюдаем, как, выйдя на заслуженный отдых, они путешествуют и наслаждаются жизнью. И дело совсем не в размере пенсий (хотя и в нем тоже), а в накопленном капитале. Может, и нам пора перестать ждать подачки от государства и самим позаботиться о своем будущем?

Акции для этого – отличная возможность. Раз заговорили о мифах, попытаемся их развеять. Смотрите сами на курсы акций: 1 лот Газпрома – 2 460 руб.

(10 штук), Сбербанка – 2 125 руб.

(10 штук), Аэрофлота – 1 025 руб. (10 штук), Яндекса – 2 587 руб. (1 штука), Магнита – 3 213 руб.

(1 штука) и т. д. Это крупные российские компании из разных отраслей и таких еще очень много. Не надо миллионов, чтобы начать инвестировать и каждый месяц методично покупать по одному лоту ценных бумаг.

Да, акции – рискованный вариант инвестиций. Но в длительной перспективе большинство компаний развиваются и увеличивают свою капитализацию, следовательно растет и ваш капитал. В вполне могут оказаться и неудачные ценные бумаги, но я не раз уже писала про диверсификацию. Нельзя все деньги вкладывать только в одну компанию и в один инструмент.

Нельзя все деньги вкладывать только в одну компанию и в один инструмент. Рисками тоже можно управлять и сводить их к минимуму. Посмотрите, как вырос Московской биржи с 1997 года: с 94,11 до 2 910,78 пунктов.

За 22 года – в 31 раз. На графике видны взлеты и падения.

Но создание капитала на акциях – это работа не на месяц и не на год, а минимум на 5 лет. Если ваша управляющая компания или брокер обещает несколько десятков процентов годовых на вложенные деньги, бегите от них подальше.

Ни один профессиональный советник не может гарантировать получение дохода, тем более такого большого. Это мошенничество. Теперь к реальной доходности. Несколько примеров (биржевые котировки на дату чтения вами этой статьи изменятся):

  1. стоимость привилегированной акции Сбербанка на 1.01.2015 была 43,84 руб., на 1.12.2019 – 212,64 руб., рост за почти 5 лет составил 385 %;
  2. Газпром в те же даты – 143,82 руб. и 246,91 руб. соответственно, рост – 71,7 %;
  3. Яндекс – 1 075 руб. и 2 579 руб. соответственно, рост – 139,9 %.

Будет несправедливо, если не покажу неудачников:

  1. Алроса – 78,49 руб.

    в 2015 г. и 78,34 руб. в 2021 г.

  2. цена акции Магнита – 10 590 руб. в 2015 г. и 3 209,5 руб. в 2021 г., падение более чем в 3 раза;

Но если в портфеле будут акции 10 – 30 компаний, то убытки одних перекрываются высокой доходностью других. И не забываем про дивидендную доходность, которая может стать хорошим источником пассивного дохода.

Если хотите совсем упростить процесс, то на фондовой бирже можно приобрести акции индексных фондов ( или БПИФ). Выбирайте российский или зарубежный рынок и вкладывайтесь сразу в несколько десятков или сотен ценных бумаг за один раз. Этот вариант идеален для новичков.

Когда наберетесь опыта, то можете начинать зарабатывать на торговле путем отдельных эмитентов. Далее я покажу, что торговать на бирже, Московской или Санкт-Петербургской, совсем несложно.

Надо освоить интерфейс торговой платформы, которую вам предложит брокер, и узнать несколько профессиональных терминов. С некоторыми из них познакомлю прямо сейчас.

Для начала еще раз уточним, как можно заработать на акциях:

  • Рост котировок. Продали дороже, чем купили. По информации выше можно понять, сколько можно было заработать, если бы купили акцию Сбербанка в 2015 году, а продали в 2021 году.
  • Получение . Некоторые инвесторы включают в свой портфель только дивидендные акции, потому что доходность по ним одна из самых высоких в мире. Вот лидеры по размеру выплат акционерам:

Сразу хочу предостеречь от покупки, решение о которой основывается только на этих цифрах.

Нужно обязательно проанализировать эмитента, его дивидендную политику и историю выплат, показатели работы и перспективы развития. Еще один популярный вопрос новичка: “Где хранятся акции, когда ты их купил?” Во-первых, бумажные акции вам никто не выдаст.

Их нет. Существуют лишь электронные записи о том, кто и когда купил ценную бумагу. Во-вторых, эта информация хранится в специальной организации – .

Ни брокер, ни управляющая компания не могут совершать действия с бумагами на счете без вашего специального поручения.

И еще несколько важных терминов:

  • Лот. На бирже акции торгуются лотами. Один лот может включать, например, одну акцию, 10, 100 и даже 1 000. Поэтому перед тем как нажать кнопку “Купить”, еще раз посмотрите размер лота, чтобы не потратить сумму больше, чем рассчитывали.
  • Биржевой стакан – это спрос и предложение на акцию в реальном времени. С одной стороны располагается цена спроса и количество желающих купить по ней. С другой – цена предложения и количество желающих продать по ней.
  • Bid – цена спроса. Если вы продавец, то анализируете цену, по какой покупатели сейчас готовы купить вашу акцию.
  • Тикер – это специальный код, в котором зашифрована конкретная акция на бирже. Например, MGNT – Магнит, GMKN – Норильский никель, SBERP – привилегированная акция Сбербанка.
  • Ask – цена предложения. Если вы покупатель, то вы должны смотреть цену, по которой продавцы сейчас продают ценную бумагу, т. е. Ask.
  • Спред – разница между стоимостью покупки и продажи.

На рисунке ниже представлен биржевой стакан.

Спред равен 7 копейкам. Черные цифры – количество желающих купить и продать данную ценную бумагу.

Как работать с биржевым стаканом, я дальше в статье покажу. Разберем алгоритм покупки акций на бирже. Вариант приобретения без брокера не рассматриваем. Обычному человеку доступ к прямым торгам на бирже закрыт. Его могут предоставить профессиональные посредники, например, . К его выбору надо отнестись так же серьезно, как к выбору банка для хранения денег.
К его выбору надо отнестись так же серьезно, как к выбору банка для хранения денег.

Брокер выполняет следующие функции:

  1. выполняет поручения клиента по покупке и продаже ценных бумаг;
  2. дает собственные инвестиционные рекомендации, но принимать их или нет – решать вам;
  3. уплачивает налоги.
  4. открывает будущему инвестору счета: брокерский и депозитарный;
  5. дает доступ к торговой платформе, собственной или уже существующей программе (например, Quik);
  6. консультирует и обучает (смотрите вебинары, видеокурсы и лекции на сайтах брокеров);
  7. формирует и предоставляет клиенту отчеты о сделках за отчетный период;
  8. принимает деньги на хранение и помогает с выводом их со счета в случае необходимости;

Открытие счета – простая процедура с минимумом документов (паспорт, иногда ИНН, СНИЛС).

Многие посредники позволяют сделать это онлайн.

Документы загружаются в виде сканов или фотографий. На почту приходят договоры на открытие брокерского и депозитарного счетов.

После того как брокер отчитается перед вами, что счета открыты, а доступ на биржи предоставлен, можно пополнять счет обычным банковским переводом по реквизитам или с помощью карты на сайте посредника. Перед тем как купить первые акции в свой инвестиционный портфель, определитесь, какой стратегии будете следовать:

  1. краткосрочной, т. е. зарабатывать на изменении курса ценных бумаг путем ежедневного анализа рынка, прогнозирования, выбора оптимальных точек входа и выхода;
  2. долгосрочной, когда целью стоит формирование капитала и получение в будущем стабильного пассивного дохода.

Долгосрочная стратегия тоже может быть разной. Например, вы можете покупать только акции роста, т.

е. бумаги тех эмитентов, которые, по вашему мнению, имеют хорошие перспективы развития и на сегодня недооценены рынком. Другой вариант – дивидендная стратегия, по которой в портфель идут акции компаний, имеющих хорошую дивидендную историю и стабильно выплачивающих дивиденды. Логично совместить обе стратегии и подобрать ценные бумаги в расчете на рост их котировок и получение дополнительной дивидендной доходности.

Рекомендую на этом этапе определить свой риск-профиль, чтобы понять, к какому риску вы психологически готовы. Один из самых сложных этапов, на котором надо поработать с источниками информации.

Погружение в анализ может быть разным:

  • Новости и аналитические обзоры. Многие инвестиционные компании готовят свои аналитические обзоры фондового рынка, например, Alenka Capital, ООО “Атон”, аналитическая компания “Доходъ”, брокер “Открытие” и др.
  • Сайты-агрегаторы. Вот лишь несколько примеров ресурсов, на которых можно найти уже рассчитанные мультипликаторы по эмитентам: sMart-lab.ru, Investing.com, Conomy, BlackTerminal, Доходъ. Анализируем цифры и выбираем достойных кандидатов для попадания в инвестпортфель.
  • Отчетность компании, существенные факты, дивидендная политика. Это уровень для профессионалов или тех, кто хочет ими стать. Компании, котирующиеся на бирже, обязаны публиковать в открытом доступе финансовую отчетность. По ней рассчитываем мультипликаторы, дивидендную доходность и принимаем решение о покупке.

Для инвестора, который не хочет проводить часы над анализом цифр из отчетности эмитентов, финансовые советники рекомендуют такой подход:

  • Проанализировать мультипликаторы, рассчитанные на сервисах-агрегаторах.
  • Просмотреть аналитику известных инвестиционных компаний.

Покупать по принципу “самые известные” или “самые дешевые” не вариант. С таким подходом вы можете в лучшем случае ничего не заработать, в худшем – потерять деньги.

Почти все брокеры разработали собственные мобильные приложения, компьютерные программы для торговли ценными бумагами на бирже. Все они интуитивно понятны, поэтому специального изучения не требуют.

В каждой есть свои плюсы и минусы. Я смогла их оценить, потому что в моей семье открыты счета у 3 брокеров. Если у вас всего один, то выбирать не приходится, будете работать с тем, что есть.

Есть один момент, на который хочу обратить внимание, – биржевой стакан. Выше в статье я уже писала о нем. Далеко не все брокеры его показывают, а это очень удобный инструмент, помогающий покупать и продавать по более привлекательной цене.

Расскажу подробнее, как им пользоваться. Биржевой стакан показывает глубину заявок со стороны покупателей и со стороны продавцов. По ликвидным акциям цифры в нем меняются очень быстро.

Например, в приложении “ВТБ Мои Инвестиции” стакан выглядит так: Что мы в нем видим? Один покупатель хочет купить акцию за 2,04 руб., 7 заявок на покупку за 2,035 руб.

Со стороны продавцов две заявки на продажу за 2,065 руб. и далее по повышающей. Самая лучшая цена спроса при заданной глубине стакана равна 2,04 руб., самая лучшая цена предложения – 2,065 руб.

Спред равен 0,025 руб. Как только цена покупателя найдет цену продавца, сделка реализуется.

Инвестор для покупки или продажи ценной бумаги должен дать поручение своему брокеру осуществить сделку.

Она может быть по:

  • Лимитированной цене. Инвестор сам устанавливает цену, по которой брокер должен купить или продать акцию. Ориентируясь на стакан, мы можем ее сделать более привлекательной, чем рыночная. Есть опасность, что по выставленной заявке не найдем желающих осуществить сделку. В этом случае она в конце дня аннулируется. Если есть время в течение дня мониторить ситуацию, то можно отменять выставленные заявки и выставлять новые, меняя цену.
  • Рыночной цене. Например, на рисунке выше при заявке по рыночной цене мы купим по последней цене продавца, т. е. за 2,065 руб., а продадим за 2,04 руб. Это не сыграет особой роли, если сделка на маленькое количество лотов, но при больших объемах каждая копейка на счету. Я всегда пользуюсь лимитированными заявками.

Клиенты брокера Сбербанка, обратите внимание на особенность торговли в мобильном приложении “Сбербанк Инвестор”. По умолчанию в терминале стоит галочка “по рыночной цене”, которая к тому же еще увеличена на 2 %.

У других брокеров такого нет, и инвестор сам проставляет галочку в нужном окошке.

Но Сбербанк пытается с вами поиграть и немножко на вас подзаработать. Причем он этого не скрывает, просто не все читают условия.

Ребалансировка – это изменение распределения активов внутри инвестиционного портфеля. Причин для ее проведения несколько:

  • Семейные события.
  • Приближение к достижению целей. Чем меньше срок до достижения, тем консервативнее портфель, чтобы максимально защитить деньги от возможных потерь.
  • Здоровье.
  • Изменение отношения к риску. Может быть связано с возрастом, приближением к цели и пр.
  • Возраст. Считается, что чем старше инвестор, тем консервативнее должен быть его портфель. Но каждый примеряет на себя эту рекомендацию в зависимости от своих предпочтений и риск-профиля.

Ребалансировка проводится в обязательном порядке 1 – 2 раза в год по причине изменения долей активов в портфеле.

Фондовый рынок волатильный, котировки меняются по несколько раз в день, поэтому меняются и доли тех или иных акций. Если у вас есть сформированный портфель, в котором четко прописана стратегия инвестирования, то ребалансировка поможет ее не нарушать и дисциплинированно идти по намеченному плану к достижению цели.

Когда выбор акций в портфель сделан, возникает вопрос: “Когда их купить?” Варианты:

  • Под промежуточные дивиденды. Некоторые компании платят дивиденды не только раз в год, поэтому такой вариант покупки тоже стоит рассмотреть.
  • Как только есть необходимая сумма для покупки. То есть вы покупаете бумаги по текущим котировкам. Кто не хочет заморачиваться поиском удобной точки входа и инвестирует на долгий срок, вариант вполне приемлемый.
  • На просадках. До нужного момента вы держите деньги в ликвидных активах. Например, на депозите в банке с возможностью снятия, в ликвидных облигациях. Вы смотрите, когда интересующие вас акции просядут в цене, и покупаете их. Ожидание может быть от нескольких дней до нескольких месяцев.
  • На отчетности или важных новостях. Если вы видите, что по итогам отчетного периода вышла позитивная финансовая отчетность, или появились новости о перспективах дальнейшего роста компании, то можете составить собственный прогноз доходности выбранных акций и купить их.
  • На дивидендном гэпе. Напомню, что это снижение котировки акции после того, как назначена дата выплаты дивидендов, и закрыт реестр акционеров, которые могут на них претендовать. Поэтому в этот период можно купить дешевле. Если с бизнесом все в порядке, то через какое-то время гэп закроется, и стоимость вернется к прежним значениям.

Другие варианты, которые основываются на техническом анализе, больше подходят трейдерам, а не долгосрочным инвесторам. Я их не рассматриваю. Есть несколько возможностей купить акции зарубежных компаний, но не каждому инвестору они подходят:

  • Стать квалифицированным инвестором и получить доступ к торговле на иностранных биржах. Для этого надо выполнить ряд условий, например, иметь активы на сумму не менее 6 млн рублей, не менее 3 лет проработать в сфере ценных бумаг, часто совершать сделки на бирже на сумму не менее 6 млн рублей и ряд других.
  • Покупать акции иностранных компаний на Санкт-Петербургской бирже. Выбор инструментов ограничен, но есть представители, входящие в индекс S&P 500. Если давно мечтали стать владельцами акций Google, Amazon, Apple или Boeing, то узнайте, предоставляет ли ваш брокер доступ на Санкт-Петербургскую биржу.
  • Открыть счет у зарубежного брокера. На рынке осталось не так много посредников, которые работают с россиянами. Но среди них есть крупные организации, которые в мире зарекомендовали себя как надежные партнеры. Доступ к иностранным биржам открывает новые возможности для формирования инвестиционного портфеля. С небольшим капиталом выходить на зарубежный рынок нет смысла, т. к. комиссии будут съедать значительную часть доходности. И еще один нюанс – налоги придется платить самим.

Купить акции физическому лицу просто. Если вы умеете пользоваться банковской картой и личным кабинетом в мобильном приложении, то и торговлю на бирже легко освоите.

Сложнее выбрать именно такие ценные бумаги, которые принесут вам доход и будут делать это на протяжении долгих лет.

Для этого надо получить хотя бы минимальные знания. Читайте профессиональные блоги, подпишитесь в соцсетях на авторитетных финансовых советников, смотрите видеоуроки и вебинары. Для того чтобы стать успешным инвестором, совсем не обязательно заканчивать финансовый университет.

В идеале я мечтаю не только успеть воспользоваться своим инвестиционным портфелем для получения пассивного дохода, но и передать накопленный капитал детям. Но для этого я их должна подготовить.

Активно этим занимаюсь. А вы что-то уже сделали для того, чтобы стать финансово независимым?

Оцените материал:

(6 голосов, средний: 3,83 из 5)

Загрузка. Опубликовано: 09.12.2019 в 12:00 Рубрика: Юлия Чистякова С 2000 года преподаю экономические дисциплины в университете.

В 2002 году защитила диссертацию на присуждение ученой степени кандидата экономических наук. Обладаю врожденной способностью планировать и управлять личными финансами. С 2017 года повышаю финансовую грамотность других людей, перевожу сложные термины на человеческий язык. Если хотите получать первым уведомления о выходе новых статей, кейсов, отчетов об инвестициях, заработке, созданию прибыльных проектов в интернете, то обязательно подписывайтесь на рассылку и социальные сети!

Если хотите получать первым уведомления о выходе новых статей, кейсов, отчетов об инвестициях, заработке, созданию прибыльных проектов в интернете, то обязательно подписывайтесь на рассылку и социальные сети!

Как купить акции: физическому лицу в России + в 2021 году

30 январяКак купить акции?

Сложившаяся экономическая ситуация в стране открывает каждому из нас практически безграничные возможности за счет вложения средств в акции. Причем не только благодаря росту их цены, но и в виде дивидендов.Сегодня приобретение ценных бумаг не требует особых затрат средств и времени, как, например, бизнес. Конечно, вы потратите время на анализ рынка, изучение эмитента и прочие процедуры, однако вместо вас будут работать денежные средства, вложенные в акции компаний.

Так вы гарантируете себе защиту от неплатежеспособности структуры и банального обмана. Безусловно, нельзя не учитывать риски инсайдерских махинаций, но они сейчас бывают крайне редко.Итак, разберемся, как купить акции и тем самым выгодно вложить средства.Ценная бумага, которая выражает долю владения компанией – эмитента, называется акцией. Другими словами, держатель актива становится обладателем определенной доли компании.

Ценная бумага дает право владельцу на получение дивидендов – части прибыли компании.

Получаемые вкладчиком доли будут пропорциональны количеству ценных бумаг, которые находятся в его собственности.Сегодня у каждого есть возможность стать совладельцем таких известных мировых гигантов, как Газпром, Аэрофлот, Google и пр. Именно про них зачастую говорят в блоках экономических новостей. Активы этих компаний обладают высокой ликвидностью на рынке.Ценные бумаги компаний обращаются на фондовых биржах.

Среди самых популярных стоит выделить AMEX, NYSE, TSE, NASDAQ, LSE, FWB, ММВБ.Сегодня вкладывать деньги в акции – весьма востребованный способ получения пассивного дохода. При грамотном подходе к делу вы можете не только выгодно вложить средства, но получить прибыль в виде разницы между стоимостью продажи\приобретения или дивидендов.Новичкам следует приобретать акции с особой осторожностью, поскольку у них нет опыта и определенных знаний в этой сфере.

Поэтому перед тем, как купить ценные бумаги, тщательно изучите эмитенты, соблюдайте финдисциплину и проанализируйте фондовый рынок.В основном преимущества инвестирования денежных средств в акции связаны с прибылью, которую они могут дать. Также можно отметить и другие плюсы таких вложений:

  1. Окупаемость средств – акции продаются намного быстрее, чем недвижимость, драгметаллы и т.п.
  2. Торговля ценными бумагами автоматизирована – производится в любой точке мира;
  3. Доход «без границ» – достаточно знать экономические нюансы и соблюдать финдисциплину;

Однако, несмотря на все плюсы акций, инвестирование несет в себе некоторые риски. Например, это риск потери вложенных денежных средств и отсутствие мгновенного расторжения договора.Покупка акций – весьма выгодное вложение капитала.

В настоящее время наблюдается значительный рост интереса к приобретению ценных бумаг крупных российских предприятий.И это совсем неудивительно, ведь их цена на фондовом рынке неуклонно растет, а дивиденды, которые они приносят, дают небольшой, но стабильный доход.

Решив приобрести акцию, например, «Норильский никель», вы покупаете своего рода «кусочек» бизнеса, следовательно, имеете право на долю от прибыли этой компании.Однако выйти на фондовый рынок физическому лицу напрямую нельзя. По закону торговать на российской фондовой бирже без специальных лицензий недопустимо, а значит, нужно найти брокера.

Обратившись к брокеру, вы можете начать делать покупки.

Долгое время такая процедура представляла собой бумажную волокиту – приходилось многократно приходить в офис брокерской компании, возиться со сложным ПО и ждать неделями, пока денежные средства на покупку акций дойдут наконец до биржи.

Сегодня ситуация в корне изменилась. Многие сервисы позволяют значительно упростить процесс приобретения ценных бумаг.Неосведомленный в этих вопросах человек может полагать, что приобретение ценных бумаг сродни финансовой пирамиде: вложишь в одни акции – потеряешь все.На самом деле все не так. Акции являются инструментом как длительного инвестирования капитала, так и краткосрочных спекуляций.

Частные лица могут получать дивиденды, а также покупать и продавать ценные бумаги.

Итак, разберемся, как купить акции частному лицу?Сегодня можно купить акции физическому лицу на самых выгодных условиях.

В приобретении ценных бумаг нет ничего сложного. От вас понадобится только знание базовых критериев работы фондового рынка и наличие стартового капитала.Каким бы не было состояние российской экономики, всегда можно получать неплохую прибыль от ценных бумаг.

Если вы максимально заинтересованы в создании собственного дела, следует найти брокерскую компанию, которая предоставит высокий старт на рынке инвестиционных услуг.Рекомендация: Ни в коем случае не приобретайте ценные бумаги одной компании на все деньги. Грамотное распределение капитала – залог удачного инвестирования.Многих интересует вопрос, где и как выгодно купить акции на бирже.

Однако рассмотрим все способы покупки ценных бумаг.Такой способ позволяет купить акции физическому лицу по строго фиксированной стоимости, установленной эмитентом.

Эмитент – компания, которая выпускает ценные бумаги.Следует обратиться к эмитенту через представителя или лично. У данного способа есть некоторые недостатки.

Если акция будет утеряна, восстановлению она не подлежит. К тому же цена бумаги – строго фиксированная.Многие финансовые организации продают свои акции самостоятельно. Принцип работы аналогичен обращению в брокерскую компанию.

Только в качестве брокера выступает банк.Вы покупаете активы, которые на бирже не торгуются. Минус данного способа приобретения ценных бумаг – ограниченный выбор и стоимость акций устанавливает финансовое учреждение.Механизм приобретения бумаг прост.

В соответствующем отделе банка вы консультируетесь со специалистом, и, если вас все устраивает, оплачиваете и получаете акции.Данный способ – не лучший вариант для арбитражеров и не требует обращения в брокерскую компанию.Еще один минус – высокие риски, ведь вы обращаетесь к частному лицу.

Мошенники зачастую используют данный способ. Проверьте фактическую стоимость покупки\продажи.Если она чересчур низкая или, наоборот, высокая, – вас хотят обмануть.Если вы не хотите рисковать, наилучшим вариантом станет фондовая биржа.

Работать на ней самостоятельно нельзя. Брокер – частная организация, предоставляющая вам выход на биржу.

Это так называемый посредник между частным инвестором и биржей. Дело в том, что физические лица не могут совершать операции на биржах.

Поэтому выбор брокерской конторы – обязательный этап.Чтобы купить акции, нужно обратиться в фирму и заключить официальный договор.

Брокер предоставляет вам доступ к вашему инвестиционному счету через интернет. Затем вы отдаете указания о покупке\продаже ценных бумаг при достижении определенных значений или по текущей стоимости, а брокер исполняет все условия договора.За оказание услуг компания берет некоторый процент от сделок, а также комиссию за хранение ваших ценных бумаг перед продажей. В сети можно найти списки рейтингов наиболее востребованных брокеров.Для сравнения брокеров следует учитывать множество факторов: активность на рынке, сумма активов, объем совершаемых сделок и пр.

Мы учли все эти параметры. Итак, в список лучших российских брокерских компании вошли:

  1. ВТБ24 – лидер банковского сектора РФ. В наличии порядка 500 точек обслуживания клиентов по России.
  2. КИТ финанс брокер – организация, которая предоставляет доступ к финансовым рынкам мира.
  3. Атон брокер – компания, собственником которой является Юни Кредит Групп.
  4. Сбербанк – один из лидеров российского банковского сектора. Банк имеет более 17 тыс. отделений по РФ.
  5. Ренессанс брокер – организация, брокерские услуги которой являются приоритетным видом деятельности. Ее отличает безупречная репутация и профессионализм.
  6. ITinvest – организация, входящая пятерку лучших по оборотам на Московской бирже.
  7. Финансовая группа БКС – безоговорочный лидер по всем основным критериям, превосходящий всех своих конкурентов в разы.
  8. Банк «ФК Открытие» – брокер с целой сетью представительств в российских городах. Предоставляет целый спектр услуг.
  9. АО банк «Финам» – уверенно занимает третью строку нашего рейтинга. Имеет доступ ко всем международным финансовым рынкам.
  10. КапиталЪ брокер – инвестиционная компания, которая постоянно совершенствует инструменты и способы торговли.

Все брокерские компании, вошедшие в ТОП-10 в нашем рейтинге, отличаются высоким уровнем надежности. Чтобы выбрать личного брокера, потребуется сделать собственный анализ, и найти компанию, которая отвечает вашим требованиям и предпочтениям.Фактически свои накопления вы отдаете брокеру и от оперативности исполнения им ваших приказов будет зависеть ваш доход.

Неверный выбор посредника значительно осложняет работу на бирже и влечет за собой некачественное обслуживание.

Обрисуем вкратце базовые параметры, на которые стоит обратить внимание при выборе брокера.Как правило, данные критерии совпадают.

Конторы, которые предоставляют свои услуги длительное время, обеспечивают соответствующий сервис.В их эффективности можно не сомневаться: за годы успешной работы на рынке они доказали свой профессионализм.Честная компания всегда информирует своих клиентов. Поэтому постарайтесь следить за этим как можно внимательнее. От этого зависит получения заработка.И игнорирование подобного фактора негативно сказывается на покупке и продаже акций.За каждую операцию на рынке брокер берет комиссию.

Также нужно оплатить услуги брокера, осуществляющего учет ценных бумаг.С каждой сделки брокер взымает процент – порядка 0,02-0,10% от суммы.

Также вам придется платить за хранение ценных бумаг и услуги биржи.Поэтому тарифный план должен быть как можно проще, а все расходы сводились к единому проценту от сделок. Если покупка акций планируется для долгосрочных инвестиций, размер комиссии особого значения не имеет.Обязательно проверьте, работает ли брокер с необходимыми вам биржами.Потому что неправильный выбор брокера может сильно ударить по вашим дедлайнам.
Если покупка акций планируется для долгосрочных инвестиций, размер комиссии особого значения не имеет.Обязательно проверьте, работает ли брокер с необходимыми вам биржами.Потому что неправильный выбор брокера может сильно ударить по вашим дедлайнам.

И вы можете пропустить выгодную цену на те или иные акции.Представляет собой торговлю с использованием заемных активов. В случае предоставления данной услуги, узнайте размер процентной ставки и условия получения кредитных средств.Чтобы совершать сделки с активами, нужно установить на свой ПК программу-терминал.

Посредством нее можно совершать операции в онлайн режиме, анализировать изменения котировок, составлять графики движения цен.Плата за пользование торговой платформой не берется. Скачать программу можно на сайте вашего брокера. Он предоставит вам реквизиты для входа в систему, а затем вы сможете приобрести интересующие вас активы.Стабильность терминала имеет особой значение.

Малейший сбой в его работе при наличии открытой позиции влечет за собой большие убытки.Следовательно, брокер должен иметь надежное серверное оборудование. Огромным преимуществом является наличие круглосуточной техподдержки.Обычно брокерская контора устанавливает размер стартовой суммы вложений.Практически все российские брокеры совершают сделки на РТС И ММВБ.

Поэтому если вы хотите торговать на иностранных биржах, удостоверьтесь, работает ли с ними выбранный вами брокер.Помните, что выбор брокера – один из самых важных шагов начинающего акционера на пути к успеху. Вы выбираете человека, которому отдаете собственные денежные средства и от которого зависит ваше будущее. Именно он делает вас состоятельным.

Отдавайте предпочтение стабильной конторе, которая работает с активами не первый год.Такие компании предоставляют целый спектр высококачественных услуг. Новички часто привлекают клиентов сверхнизкими расценками на свои услуги, однако такое обслуживание, возможно, будет желать лучшего. Обязательно прочитайте отзывы.

Они позволят вам составить собственную картину о интересующем вас брокере.Если активы приобретаются впервые, то инвестиции должны быть небольшими. Как правило, в диапазоне от 10 до 100 тыс.

руб. Помните, что инвестиции в ценные бумаги ничем не застрахованы. Поэтому, чтобы приумножить свой капитал, не рискуйте, не стоит вкладывать большие деньги.

Изучите рынок, проанализируйте доходность разных ПИФов и проконсультируйтесь со специалистами по вопросу формирования инвестиционного портфеля.Покупка ценных бумаг – выгодное вложение средств. Торгуя акциями на фондовом рынке, инвестор может хорошо зарабатывать. В последнее время растет спрос на акции крупных российских компаний.

Их цена уверенно растет, и они дают стабильный доход.

Поэтому вопрос о том, как купить акции частному лицу, весьма актуален.Приобрести ценные бумаги на самом деле просто. От вас потребуется только наличие стартового капитала и знание базовых принципов функционирования фондового рынка.

Обозначьте стратегию, придерживаясь которой вы будете вести торговлю. Если же ваша основная задача – получать дивиденды, нужно купить ценных бумаги до дня закрытия реестра.Самыми высоколиквидными акциями на сегодняшний день являются ценные бумаги компании «Роснефть», «Сбербанк» и «Газпром».

Однако не стоит вкладывать все свои накопления лишь в перечисленные активы.

Чтобы избежать финансового риска, грамотно составьте ваш инвестиционный портфель. Если какие-либо из них обесценятся, наличие других активов вас подстрахует от убытков.Одним из самых оптимальных способов вложения капитала является покупка ценных бумаг иностранных компаний.

Долгое время россияне не имели доступа к американо-европейским торговым площадкам. Однако сегодня эти сложности, связанные с выводом денег за рубеж, решены.Доступ к зарубежным рынкам получили как юридические, но и физлица. Благодаря стремительно развивающейся глобализации, способствующей возникновению финансовых интернет-площадок, купить акции иностранных компаний физическому лицу довольно просто.Причем такие ценные бумаги позволяют получать как валютную доходность, так и разницу в курсах валют.Сегодня многие инвесторы заинтересованы в покупке ценных бумаг, которые предоставляют массу преимуществ по сравнению с инвестированием в недвижимость и обычными банковскими депозитами.

Перечислим их:

  1. Качество управления. Многие российские компании уступают в эффективности менеджмента американо-европейским предприятиям.
  2. Высокая ликвидность. По объему торгов и числу частных инвесторов российские биржи уступают иностранным.
  3. Количество фининструментов. За рубежом их гораздо больше, чем в нашей стране.
  4. Стабильность. Многие российские граждане считают, что лучше получить меньшую прибыль, но в весьма устойчивых финусловиях.

Однако, несмотря на ряд преимуществ иностранных ценных бумаг, покупка российских акций все же имеет смысл. Дело в том, что далеко не все иностранные компании работают с российскими гражданами.

Некоторые брокеры попросту перестали открывать счета россиянам.

Поэтому, если вы планируете сделать это за рубежом, подумайте об этом сегодня, пока число иностранных компаний не уменьшилось еще больше.Привлекательность какой-то определенной акции можно узнать, обратив внимание на следующие факторы:

  1. реализация предприятием собственных бизнес-идей;
  2. устойчивость компании на рынке;
  3. динамика изменения цен некоторых экземпляров;
  4. ликвидность эмитента;
  5. доля предприятия, занимаемая на рынке;
  6. размер дивидендов;
  7. финансовая отчетность.

Новичкам, которые еще не разобрались, как действительно купить акции на бирже, не следует спешить и вкладывать большие средства. Нужно внимательно проверить эмитентов, изучить все тонкости работы фондового рынка и вложить средства в акции для получения дохода.Итак, как вы уже наверняка поняли, купить акции физическому лицу нетрудно и не так много денежных средств для этого потребуется.Шаг 1.

Подбиваем капитал. Чтобы зарабатывать, вам не нужно ходить на работу, при этом вы станете частью известных компаний.Шаг 2.

Выбираем брокера. Лучше всего новичку выбрать российскую компанию, которая обеспечит техподдержку.

Брокерская компания должна иметь лицензию Центробанка.

Список аккредитованных брокеров всегда есть на сайте биржи. После выбора брокера настал черед пополнить счет.Шаг 3. Выберите акцию для покупки, убедившись в перспективах роста и проанализировав текущее состояние компании.Шаг 4.

Дайте поручение на приобретение N-числа акций. Вас можно поздравить, теперь вы – акционер.От ошибок никто не застрахован.

С ошибками вы приобретаете бесценный опыт. Пробуйте, ставьте цели, не останавливайтесь на достигнутом, тщательно анализирйте результат.Помните, только ваши действия приведут к успеху. Как продать акции и затем снова их приобрести на пике предложения – все это требует тщательно взвешенных и продуманных ходов.Приобщиться к клубу игроманов и стать инвестором может каждый.

Приобретение и продажа акций производится несколькими вышеописанными способами, однако, обратившись к брокеру, вы получаете более обширные возможности. Чтобы его выбрать, стоит оценить техобеспечение и стабильность компании, а также стоимость услуг. Подходите к этому делу обдуманно, ведь именно от этого зависит ваше финансовое благополучие.

Пробуйте, но при этом проявляйте осторожность. Желаем вам успешных инвестиций!Подписывайтесь на наш канал здесь и . Потому что так вы не будете пропускать .Оригинал статьи:

Учимся покупать ценные бумаги: куда идти и где искать?

Что касается того как купить акции частному лицу, то для этого достаточно открыть счет у брокера, предоставляющего выход на крупнейшие фондовые биржи мира.

Перед тем как вы возьметесь за оценку брокеров, подбор торговой стратегии, работу со скринером и непосредственно покупку акций вам понадобится теоретический фундамент.

К базовым знаниям я отношу те, которые дают представление об участниках торговли, принципе работы фондового рынка, механизме формирования прибыли при работе с ценными бумагами.

Платить за эту информацию не нужно, рекомендую:

  • Читать книги.
  • Участвовать в бесплатных вебинарах, не лишними будут уроки для начинающих. Платные варианты обучения не выбирайте.

На этом этапе цель – понять, как работает рынок и осознать, что в торговле ничего сложного нет.

Основная проблема заключается в контроле эмоций. На этой стадии надолго не задерживайтесь, теория важна, но знания нужно закреплять на практике. На этом этапе нужно определиться со стилем работы:

  1. Активная торговля предполагает заключение большего числа сделок.
  2. Пассивный режим работы предполагает формирование инвестпортфеля и последующую его корректировку 1-2 раза в год. Здесь нужна стратегия Buy & Hold – тщательно проанализировать компании и выбрать те, чей потенциал роста в последующие годы максимален. Если в таком режиме раньше не работали, пройдите ликбез , от этого напрямую зависит доходность и итоговый результат. Также может использоваться стратегия, нацеленная на получение постоянного дохода, в этом случае упор делается на бумаги дивидендных аристократов. Есть множество методик формирования инвестпортфеля.

Что касается стратегии для активного трейдинга, то лучшую посоветовать не могу, но дам пару рекомендаций по их типам:

  1. Отлично работает графический анализ.

    Такие инструменты как линии тренда, уровни поддержки и сопротивления, каналы стоит включить в свою стратегию.

  2. Не меньшей эффективностью обладает свечной анализ. Конфигурация одной или нескольких свечей дает представление о том, что происходило при формировании паттерна – победили быки или медведи. Этот метод часто комбинируют с предыдущим, например, используются разворотные свечные модели при подходе графика к уровню или трендовой линии.

    Статья рассказывает про этот метод анализа рынка подробнее.

  3. Индикаторные системы также работают. При выборе этого типа ТС рекомендую не использовать инструменты, принципа работы которых не понимаете. Если в стратегии используется, например, стрелочный индикатор и нет пояснения его логики, от такой ТС лучше отказаться.

Экзотические методики (волновой анализ, торговля по квадратам Ганна и прочие) не используйте.

Их сложно освоить и выйти на стабильную прибыль.

От этого напрямую зависят требования к вам как к трейдеру/инвестору.

Приведу пример:

  • Если хотите работать с теми же бумагами, но через брокера, работающего в правовом поле РФ, то столкнетесь с рядом ограничений. Например, трейдеры без статуса квалифицированного инвестора (КИ) получают доступ к ограниченному числу акций, не могут работать с американскими и глобальными депозитарными расписками (АДР и ГДР), рядом евробондов. Ряд бумаг сможете покупать и без статуса КИ, но если на американских площадках доступно более 7000 инструментов, то у вас будет доступ к 600-700. Ознакомиться со списком можно здесь.
  • Физлицо планирует покупать американские акции через брокера, зарегистрированного вне юрисдикции РФ. Российское законодательство в этом случае не ограничивает трейдера в выборе инструментов.

Ограничение в виде статуса КИ введено для ограждения непрофессионалов от чрезмерного риска. Если выполняется одно из приведенных ниже условий, вы можете стать КИ:

  1. Есть стаж работы как минимум 2 года в инвестиционном секторе в компании, которая обладает статусом КИ. В противном случае нужно отработать от 3 лет в этом направлении.
  2. За год достигнут торговый оборот в 6 млн. руб. При этом сделки должны заключаться не реже 1 раза в месяц и 10 в квартал.
  3. Стоимость счета не должна быть ниже 6 млн. руб. Имеются в виду как деньги, так и уже купленные бумаги.
  4. Есть профильное высшее образование (единого списка ВУЗов нет, нужно уточнять у брокера, котируется ли ваше учебное заведение).
  5. Есть сертификаты CIIA, FRM, CFA, аудитора, страхового актуария.

Но если вы не соответствуете ни одному из этих критериев, не торопитесь впадать в уныние.

Все ограничения легко обойти, открыв счет у брокера, зарегистрированного за пределами РФ. Как вариант – работайте с российскими компаниями, но через их зарубежных «дочек». Если требования того же Interactive Brokers кажутся слишком жесткими, можно открыть счет у офшорного Just2Trade – у него входной порог минимальный.

Часть брокеров устанавливает минимальный порог для пополнения счета – в этом случае проблема подбора суммы решается сама собой. Если же компания ограничивается рекомендацией, то расчет величины стартового депозита делайте с учетом того, как и чем собираетесь торговать.

Предположим, трейдер собирается активно работать с фьючерсами на акции российских компаний. Нужно учитывать гарантийное обеспечение (ГО), разберем пример:

  1. Затем приобретается еще 2 контракта на акции МТС с гарантийным обеспечением 2 х 8181,93 = 16363,86 руб.
  2. Покупается июньский фьючерс на акции Газпрома. При стоимости контракта 18888 рублей ГО для него составляет 4938,90 руб., то есть плечо 3,82. В момент заключения сделки на счете блокируется 4938,90 рублей.

В этом примере на счете трейдера уже будет заблокировано 21302,76 рублей.

Если депозит составляет, например, 30 000 руб., то при таком сценарии дальнейшая работа уже будет осложнена. Например, купить фьючерсный контракт на акции Лукойл уже не получится, по нему гарантийное обеспечение составляет 12620,23 руб., что превышает остаток свободных средств на счете.

Есть и более дорогие инструменты. Например, фьючерс на акции Норникеля стоит 53545,63 рубля (ГО).

Поэтому при работе на фондовых биржах нельзя однозначно ответить на вопрос о рекомендованном минимальном депозите. За годы работы я составил свой ТОП лучших компаний. Ниже перечислю 4 брокеров, подходящих и для активной торговли, и для инвестирования.

К лучшим я отношу: Работать можно со всеми типами активов (акции, валютные пары, криптовалюта). Отмечу единый счет для выхода на все крупнейшие площадки мира, можно работать только на американском рынке. Также через него удобно работать с ETF.

делался ранее, обязательно прочтите его. Открыть счёт в Just2trade Солидная компания, в списке ММВБ лидирует по обороту.

Оптимальный выбор для работы с акциями и облигациями на российском рынке.

Если есть относительно высокая «белая» з/п, здесь можно открыть ИИС и получить дополнительную выгоду за счет компенсации НДФЛ или налога на прибыль. Открыть счёт в БКС Брокер и одноименный банк работают в связке.

Очень удобно, если у вас есть карта Tinkoff.

Основная особенность – отсутствие профильного ПО (такого как QUIK, ToS, ATAS, Aurora).

Вместо этого бумаги приобретаются через онлайн терминал, а сам процесс сделан по аналогии с покупкой товара в интернет-магазине. Тинькофф Инвестиции идеально подходят для пассивной работы, формирования дивидендного портфеля. К тому же нет платы за депозитарий и обслуживание счета – доходность сможете вывести на максимум.

Открыть счёт Тинькофф инвестиции Для удобства сравнения условий приведу их в табличной форме. КомпанияМинимальный депозитОт $100$300от 50 000 руб.Не ограничен, купить можно даже 1 акцию, рекомендуют от 30 000 руб.Комиссия за цикл (сделка на покупку + на продажу)0.006 USD за акцию (мин. 1.5 USD), 0.25 USD за каждую заявку.

то есть за круг – $3,50Тариф «Начинающий» – $0,02 за акциюСредняя 4$ за кругНа тарифе «Инвестор» – 0,1% от суммы сделок, на тарифе «Трейдер» снижается до 0,015%0,3% для тарифа «Инвестор»Дополнительные сборыПлатформа ROX обойдется минимум в $39/мес.

(для американского рынка), за дополнительные $34,50 подключают Канаду/TSE, Level IIНа внебиржевом рынке дополнительный сбор составляет 0,75% от объема сделки (минимум $30), в случае с дивидендами – 3% с эмитента (минимум $3)На тарифе «Дейтрейдер» за платформу Aurora берут $60/мес.,на других тарифах бесплатноЕсли на счету меньше 30 000 рублей — 300 руб./мес.

за доступ к QUIK и 200 руб./мес. за доступ к мобильной версии QUIK, -Стоимость обслуживания счёта$5/€5/350 руб.

снижается на величину уплаченной комиссии-0 руб./мес.

на тарифе «Инвестор», На других тарифах средства списываются только если по счету была активность в этом месяцеБесплатно для тарифа «Инвестор»Кредитное плечодля ФорексаДо 1 к 500для акцийдо 1 к 20 (дневное)до 1 к 5 (ночное)1 к 20 на тарифе «Дейтрейдер», это максимальное плечо (дневное)Рассчитывается для каждой акции, в пределах 1 к 2 – 1 к 5Рассчитывается для разных инструментов, расчет привязан к ставке рискаМаржин колл-90%Стандартно -30% от депозита, в тех. поддержке можно установить -80%Рассчитывается на основе риска для каждой бумагиЗависит от активаТорговые терминалы MetaTrader5, ROXАврора, Sterling Trader, Fusion, Laser Trader, Volfix.Net, Pair TraderМой брокер, QUIK, WebQUIK, мобильный QUIK, MetaTrader5Покупка акций реализована наподобие интернет-магазина, профессиональное ПО не используетсяДоступные рынки для торговлиФорекс, американский, европейский и прочие фондовые рынки, криптовалютаАмериканский и прочие фондовые рынки, всего более 10000 активов, криптовалютаВалютный, фондовый, товарный рынок, есть выход на зарубежные площадкиАмериканский и российский фондовые рынкиЛицензияCySECОблегченная лицензия ЦБ РФЦБ РФЦБ РФ Рекомендую организовать все следующим образом:

  1. Скачайте и установите терминал на ПК и телефон. Через смартфон сложно анализировать рынок, но он подойдет, если нужно контролировать уже открытые позиции, а вам нужно срочно отойти по делам.
  2. Разработайте алгоритм отбора акций для работы. Пользуйтесь скринером, например, на finviz.com. Если занимаетесь активной торговлей, отбирать пул бумаг на день нужно каждый день. В самом терминале тоже может быть инструмент для поиска акций, но вариант на finviz.com считаю одним из самых удобных.
  3. При торговле обязательно учитывайте соотношение тейк-профита к стоп-лоссу. Если сигнал на 100% соответствует всем требованиям, но прибыль примерно равна потенциальному убытку, лучше его пропустить. Желательно, чтобы стоп был в 2-3 раза меньше тейк-профита. Новичкам рекомендую прочесть пост .
  4. Откройте счет у выбранного брокера, пополните его на сумму, необходимую для комфортной работы, минимум 500$

Я в свое время начинал работать именно по такой схеме.

Сперва гнался за количеством сделок, не мог приучить себя к дисциплине. Но со временем осознал, что качество торговли важнее, лучше сделать 5-7 трейдов в неделю и закрыть 80-90% с прибылью, чем входить в рынок каждый день по 10-15 раз и получать по большей части сделок нулевой профит.

Подробнее методы оптимизации налогов я описывал здесь. Сейчас лишь выделю пару нюансов:

  1. На стартовом этапе можете не беспокоиться об этом. Никому не интересны ваши $200-$500
  2. При работе через иностранную компанию придется самостоятельно заполнять 3НДФЛ и общаться с налоговиками.
  3. Если брокер является налоговым агентом, то все необходимое он уплатит за вас.
  4. Когда выйдете на стабильный результат, платить придется в обязательном порядке. Вариант с уклонением рекомендую сразу отбросить. Практика показывает, что обмануть налоговиков сложно, при более-менее солидных суммах к вам возникнут вопросы и придется отвечать по закону.

Двойного налогообложения не будет. Даже если вы инвестируете в дивидендные акции американских голубых фишек, то платить придется по ставке, принятой в РФ.

Между Россией и большинством стран мира заключено соглашение об отсутствии двойного налогообложения. Я не могу гарантировать, что уже через пару месяцев вы начнете зарабатывать на фондовом рынке. У каждого свой путь, одни сходу выходят в стабильный плюс, другие не могут избежать ряда ошибок и тратят по несколько лет на поиск верного пути.

Зато я могу утверждать, что, если будете следовать моей схеме, то повысите вероятность успеха до максимума. Вовсе не обязательно терять деньги 2-3 года и только после этого переходить в категорию зарабатывающих трейдеров. Свое мнение можете оставить в комментариях.

Там же пишите и замечания, к критике я отношусь нормально. Рекомендую также оформить подписку на мой блог, чтобы быть в курсе последних обновлений.

На этом прощаюсь с вами. Надеюсь, вы уже начали делать первые шаги в сфере трейдинга/инвестиций и достигли успеха.

Если вы нашли ошибку в тексте, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter. Спасибо за то, что помогаете моему блогу становиться лучше!

Последние новости по теме статьи

Важно знать!
  • В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
  • Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов.
  • Знание базовых основ желательно, но не гарантирует решение именно вашей проблемы.

Поэтому, для вас работают бесплатные эксперты-консультанты!

Расскажите о вашей проблеме, и мы поможем ее решить! Задайте вопрос прямо сейчас!

  • Анонимно
  • Профессионально

Задайте вопрос нашему юристу!

Расскажите о вашей проблеме и мы поможем ее решить!

+